Как подключить подписку в сбербанке онлайн на переводы без комиссии на сумму свыше 50 000 рублей

Алан-э-Дейл       18.04.2022 г.

Оглавление

Абсолютно бесплатные переводы денежных средств

Почти у каждого, есть банковские карты, если переводы делаете часто, не грех карту получить… Используя переводы через свой банк, мы сможем не платить данную комиссию, что согласитесь приятно.

Идея заключается в том, чтобы отправитель и получатель денег имел счета или карты в одном и том же банке, пусть, даже в разных регионах России. Тогда, перевод будет происходит через пополнение счета карты.

Наличные → счет Вашей карты → счет карты получателя → платеж с его счета или получение наличных

Оптимальным выбором будет тот, который позволит Вам и получателю денег, без комиссии, как пополнять счет карты, так и снимать наличные в банкоматах.

Перевод в Сбербанке между разными регионами

Сбербанк один из немногих оставшихся банков, который все еще не стесняются брать комиссию в 1% (но не более 1000) за перевод между картами из разных регионов.

Моя мама живет в Удмуртии, я сейчас живу в Свердловской области, это разные регионы и, если мне надо перевести денег маме, то я вынужден платить Сбербанку комиссию. Я этого делать не хочу, поэтому я применяю следующий способ номер 1, 3 или 4, зависит от ситуации.

Открыть карты в обоих регионах

Подходит только тогда, когда вам часто надо переводить деньги из одного конкретного региона в другой. У меня сейчас открыты карты сразу в двух регионах. Моментум в Свердловской области и Электрон в Удмуртии. Обе есть в моем кабинете, обслуживание обеих бесплатно. Переводы между ними без комиссии.

Если мне надо перевести маме денег, то я перевожу со своей карты из Свердловской области, на карту из Удмуртии и уже с нее перевожу маме. Есть пара лишних движений, но зато никаких комиссий и все мгновенно. Экономия 1% видна невооруженным глазом.

Открыть вклад на имя получателя

Это не совсем с карту на карту, тем не менее способ отлично подходит для разовых крупных переводов. Приходите в банк, открываете вклад на имя получателя и вуаля, вы только что сэкономили на комиссии.

Открыть карту другого банка

Помимо рудиментарного Сбера в России, к счастью, есть другие банки. Не то чтобы мне не нравился сбер… ну, вы поняли

За все банки не скажу, но вот у меня например основной это – Тинькофф. Если у вас Альфа, Открытие, Рокет или что-то еще, то там скорее всего плюс-минус тоже самое. Переводы внутри этих банков – бесплатные! Лимиты большие, ограничений по территории нет, красота!

К тому же, например, у меня есть услуга, что каждый месяця могу переводить деньги в другой банк по номеру карты без комиссии до 20 тысяч рублей. Часто это бывает более чем достаточно. У вашего банка наверняка есть что-то подобное.

И это еще не все. Опять же в своем банке я осуществляю переводы с карты Сбера на свою карту Тинькова без комиссии через приложение. Ограничения по сумме в месяц исчисляются сотнями тысяч. Очень удобно. Опять же в вашем банке наверняка есть что-то похожее.

Перевод по реквизитам

Во многих банках, есть услуга, что при переводе по реквизитам, комиссия не берется. Даже между разными банками. Но у этого способа есть один недостаток, средства идут дольше, чем если бы вы переводили по номеру карты.

Например, мне надо перевести знакомому достаточно крупную сумму, скажем, 50 тысяч рублей. Сбер бы взял конские 500 рублей за перевод. Чтобы их не платить я прошу у человека реквизиты: БИК и номер счета, и просто делаю перевод из своего банка в его по реквизитам. Ходить никуда не надо, все делается либо через браузер, либо через приложение, а 500 рублей остается у меня в кармане.

Такая услуга есть не у всех, но у многих банков. Конкретно у вашего банка вы легко сможете уточнить условия или в поддержке, или на сайте.

Открыть дополнительную карту

Этот способ тоже подходит не всегда, но имеет место быть. Он пригодится только в том случае, если вы хотите переводить деньги без комиссии близкому человеку. Например, родителям или детям. Просто откройте ему/им дополнительную карту привязанную к своему счету и выставьте лимит. Все, больше ничего не нужно. Работает как часы.

Собственная система переводов по номеру телефона от банка

  • Комиссия: от 0 до 1,5%.
  • Сроки: несколько минут.
  • Лимиты: от 10 до 8000 рублей в сутки.

В некоторых банках можно перевести деньги с карты на карту с помощью СМС-команд. Таких банков намного меньше, чем в системе СБП, но собственная система переводов по номеру телефона есть, например, у крупнейшего по активам банка России — «СберБанка» — и называется «Мобильный банк». Для переводов нужно привязать сервис к карте, а карту — к номеру телефона. Подключить сервис можно в мобильном приложении, через кол-центр, в отделении банка по паспорту или через банкомат, используя свои карту и ПИН-код.

Для перевода нужно отправить СМС с текстом: «Перевод 9ХХХХХХХХХ 500», где 9ХХХХХХХХХ — 10-значный номер мобильного телефона получателя, к которому подключен СМС-банк, а 500 — сумма перевода в рублях. Таким способом можно переводить только на карты «СберБанка». Лимит — от 10 до 8000 рублей в сутки. Если у отправителя карт в банке несколько, то в СМС после слова «Перевод» нужно написать четыре последние цифры номера нужной карты. Если этого не сделать, перевод осуществляется с любой подключенной карты, на которой достаточно денег. К каждой карте СМС-банк нужно подключать отдельно.

Так можно переводить деньги без интернета. Переводы доступны между дебетовыми картами «СберБанка», которые есть у отправителя и получателя платежа, а также с подключенным «Мобильным банком». Помимо «СберБанка», СМС-сервисом также могут пользоваться банки-партнеры: «Тинькофф банк», «Совкомбанк», «СДМ-банк» и «МТС банк».

Как перевести деньги по номеру телефона без комиссии

Перевод из «Тинькофф» в «СберБанк» будет бесплатным, если не превышается месячный лимит в 20 000 рублей для обычных и 50 000 рублей для премиальных карт «Тинькофф».

Когда взимается комиссия

Если превысить сумму лимита при переводе из «Тинькофф» в «СберБанк», то комиссия составит 1,5%. Комиссия за перевод из «СберБанка» на карту банка-партнера составит 1%, но не более 1000 руб. Перевод в «СберБанк» из «Совкомбанка» и «СДМ-банка» стоит 1% от суммы, в «МТС банке» — 1,5%.

Тарифы СБП для бизнеса

Комиссия

Переводы до 100 тысяч рублей осуществляются без комиссии, это правило распространяется на все банки. На переводы свыше 100 тысяч рублей распространяется комиссия 0,4 — 0,7% от суммы, но не более 1500 рублей за одну операцию. Такой тариф действителен до 01.07.2022 года, затем он, возможно, будет изменён. До 31.12.2021 года Сбербанк возвращает компаниям комиссию полностью.

Лимиты

Максимальная сумма, которую можно отправить через СБП Сбер для бизнеса, 50 000 рублей, суточный лимит также составляет 50 000 рублей. Соответственно, через Сбербанк можно перевести в месяц не более 1 500 000 рублей.

К сравнению:

  • Через Тинькофф Банк можно одноразово перевести 150 000 рублей, в течение суток можно совершать не более 20 переводов, месячный лимит – 1 500 000 рублей;
  • Единоразовый перевод и дневной лимит через ВТБ составляет 50 000 рублей, но не более 300 000 рублей в месяц.
  • Перевести через РоссельхозБанк можно не более 60 000 рублей за один раз, дневной лимит составляет 120 000 рублей (но не более 10 операций). Максимальная сумма перевода за 4 дня не должна превышать 300 000 рублей (не более 30 операций).

Как создать шаблон платежа?

Если вы планируете регулярно производить оплату за услуги интернет-провайдера описанным выше способом, то вам лучше всего для этого создать шаблон по оплате этой услуги. Использование шаблона поможет вам в дальнейшем существенно экономить время на вводе реквизитов и поиске своего провайдера. Для этого, после завершения оплаты, вам нужно сохранить последнюю операцию как шаблон.

В диалоговом окне найдите значок звёздочки и рядом надпись «Сохранить как шаблон». Вот на неё и нажимайте.

Сразу же откроется новое окно, в котором вы вводите удобное для вас название шаблона. К примеру: «Оплата интернета». После введения в строку названия шаблона, сохраняете все, нажатием кнопки «Сохранить».

Теперь когда вам нужно будет заплатить за услугу данной компании, вам достаточно будет войти в раздел «Платежи» и найти «Мои шаблоны». В этом разделе будут храниться все шаблоны. Выбираете нужный и кликаете «Повторить платёж». И всё! У вас все готово для новой оплаты через Сбербанк онлайн.

Заграничные переводы

Денежные переводы Сбербанка за рубеж могут быть получены:

  • наличными;
  • на платежную карту или банковский счет.

Колибри

Перевод наличными

Международные переводы Колибри можно отправить только в Казахстан, с 1 апреля 2020 отменены переводы в Беларусь. Получить деньги можно только в подразделениях «дочек» Сбербанка.

Для перевода нужны: паспорт и полное имя получателя. Счет в Сбербанке открывать не нужно ни получателю, ни отправителю.

Перевод Колибри дает возможность получить средства за 1 час после отправки. Стоит учесть, что размер транзакции в другое государство не должен превышать эквивалент в 5 000 долларов для россиян и 10 000 долларов для нерезидентов.

Плата за операцию состоит из двух частей, первую платит отправитель – 1% от суммы, минимум 150 руб./5 долларов или евро, но не более 3 000 руб./100 долларов или евро, а вторую удерживают с получателя – 1% от суммы.

MoneyGram

Переводы MoneyGram также как и предыдущая система переводов позволяет отправлять средства без открытия счета. Внутри системы можно пересылать только доллары, а вот выдать получателю могут как доллары, так и евро.

Отправить деньги с помощью MoneyGram можно в более чем 190 стран мира и уже за 10 минут они станут доступными для адресата. Тарифная сетка в системе очень разнообразна. На ее формирование влияет страна назначения, сумма транзакции. После завершения операции отправителю нужно обязательно сообщить контрольный номер перевода, без него он не получит деньги.

Международный перевод

Этим способом можно переслать не только самые популярные валюты, но и денежные единицы других стран. Время прибытия перевода, если выплата наличными – 2 рабочих дня, при зачислении на карточку или банковский счет – 1 рабочий день.

Лимиты, установленные для резидентов стандартные, для нерезидентов же отсутствуют. Комиссия за услугу в рублях – 2% минимум 50 руб., не более 2 000 руб., в иностранной валюте – 1% (в пределах от 15 долларов до 200 долларов).

Безналичные  денежные переводы

Безналичные денежные переводы Сбербанка представлены только одним инструментом – перевод со счета на счет. С его помощью можно переслать любую валюту без ограничений по сумме. Срок зачисления денег 2 рабочих дня. Комиссия за услугу составляет 2% (в пределах от 50 руб. до 1 500 руб.) для переводов в рублях, и 1%, но не меньше 15 долларов и не больше 200 долларов – для иностранной валюты.

Перевод с карты на карту сбербанк: изменения с 1 января 2019

Что нового предложит Сбербанк с 1 января 2019 года при переводе с карты на карту? В данное время ходит много слухов, что начиная со следующего года, при работе с картами банк начнет взимать налог 4 — 6% от суммы платежа, однако это не совсем так. Дело в том, что любой налог на территории Российской Федерации может вводиться только на основании уже принятых федеральных законов.

Таким образом, Сбербанк не может самостоятельно взимать какие-либо налоги. Что же касается комиссии за перевод с карты на карту Сбербанка, то, согласно представителям банка она так же вводиться не будет.

В данном случае речь идет о налоге, который коснется только самозанятых граждан, которые должны будут его платить за свою профессиональную деятельность. Однако данное нововведение пока внедряется лишь в качестве эксперимента и начнет действовать только на территории нескольких российских регионов, к которым относятся Калужская и Московская области, а также Москва и Татарстан.

К этому можно также добавить и то, что налог будет полностью добровольным и никакие штрафные санкции за его неисполнение не предусмотрены. Соответственно, и все держатели карт Сбербанка не могут быть автоматически причислены к данной категории клиентов банка.

Кто из держателей банковских карт подпадает под данную категорию

Согласно статистическим данным, сегодня в Российской Федерации имеется более восьмидесяти двух миллионов активно занятого населения. И большинство из них занимается трудовой деятельностью. Хотя числятся официально работающими только не более пятидесяти двух миллионов человек. Получается, что порядка тридцати миллионов выпадают из трудовой статистики и находятся в тени. И значительна часть из них, представлена самозанятыми людьми, которые не платят никаких налогов и смогут рассчитывать в дальнейшем только на минимальную социальную пенсию, так как не делают никаких отчислений.

Предусмотренные налоговые выплаты могут касаться как ИП, так и обычных физических лиц. При этом максимальная сумма дохода для данных категорий граждан не может превышать порядка 200 000 тысяч рублей в месяц. Поэтому, при рассмотрении в следующем году вариантов, как перевести деньги с карты на карту Сбербанка, необходимо будет учитывать эти нововведения, если вы относите себя к самозанятой категории граждан.

Здесь также необходимо отметить, что при услугах для других физических лиц, ставка налога будет составлять 4%, а для юридических лиц – 6%.

Учитывая то, что данный налог должен заменить, как НДФЛ, так и НДС, которые составляют 13% и 20% соответственно, в итоге он становится достаточно удобным и выгодным тем, кого он коснется. При этом его взимание ни в коем случае не предусматривается в автоматическом режиме, а информация о том, что начиная с 1 января 2019 года, он коснется всех без исключения переводов Сбербанка онлайн с карты на карту, не соответствует действительности. Поэтому повода для беспокойства у рядовых держателей банковских карт быть не должно.

Как переводить свыше лимита и не платить комиссию?

Но есть способы уменьшить сумму комиссии. Банк предоставляет такую возможность, поэтому далее рассмотрим варианты, которые помогут вам существенно сэкономить на переводах денежных средств.

Платная подписка

Оказывается, теперь можно купить подписку на переводы. А такого продукта, как утверждают специалисты, на банковском рынке России еще не было.

Среди доступных предложений, которые могут заинтересовать постоянных клиентов:

  • “+50 000 на переводы” за 99 руб. в месяц – лимит увеличивается в 2 раза
  • “Переводы” за 199 руб. – лимит на перевод денежных средств не предусматривается.
  • “Платежи и переводы” за 299 руб. в месяц. Не предусматривает комиссии за переводы и оплату коммунальных услуг и штрафов.

Кроме того, можно уменьшить подписную стоимость, оплатив вперед за 6 месяцев или за год использования. К примеру, подписка “Переводы”, оплаченная за 12 месяцев, будет стоить 134 руб. из расчета за один месяц. Экономия – 65 руб. ежемесячно.

Если вы планируете свои траты, то вам известно, в каком месяце ваши переводы выйдут из лимитного ограничения. Поэтому удобно, что можно оформить подписку только на тот период, который вам нужен.

У приложения есть функция автоматического продления, благодаря чему вы сможете подтвердить или отклонить подписку в зависимости от ваших планов. Все подробности придут в уведомлении накануне до списания платы за пользование.

Если вы постоянный клиент Сбербанка, которому доводится регулярно пользоваться услугой перевода крупных сумм, стоит подумать о платной подписке, позволяющей осуществлять эти самые переводы без комиссии

Автоплатеж

Этот вариант удобен для тех клиентов, которым необходимо ежемесячно переводить деньги одному и тому же лицу, при условии, что он также является клиентом Сбербанка. Для его использования перейдите в личный кабинет “Сбербанк Онлайн”, заполните все поля и настройте этот платеж, сделав его регулярным.

Ее размер может быть любым, и вне зависимости от этой величины комиссия взиматься не будет, вплоть до 1 млн руб. в сутки. Для удобства пользователя за день до списания приходит уведомление о будущем переводе. Таким образом вы сможете проверить все детали транзакции, подтвердив или отменив операцию.

Также очень удобно использовать подписку “Автоперевод”, если вы перечисляете каждый месяц деньги родителям или откладываете средства на дополнительный счет на обучение детей. Сумма, которая переводится, не учитывается в расчете бесплатного лимита и будет перечисляться с комиссией 0%.

Подключение клиентских пакетов

Третий вариант, который можно использовать, заключается в подключении клиентских пакетов “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Выгода в том, что для клиентов, которые приобрели себе эти пакеты, лимита на перевод денежных средств нет, комиссия – 0%.

Нововведения в правилах тарификации имеют значение для всех клиентов банка. Это дает возможность воспользоваться услугой перевода средств социально незащищенным группам граждан, ведь суммы, которые переводят пенсионеры и студенты, обычно не превышают размера лимита.

Если переведенные средства превышают лимит, комиссия составит 1% от разницы сумм.

Кроме того, можно обзавестись каким-нибудь выгодным клиентским пакетом, открывающим для таких держателей карт принципиально новые возможности

Чтобы выгодно уменьшить расходы, подключите платные сервисы подписки, настройте автоплатеж или приобретите клиентские пакеты “Сбербанк Первый” или “Private Banking”. Экономьте эффективно и с умом.

О главных нюансах новых тарифов

Новые правила подразумевают, что любой клиент Сбербанка может совершать сколько угодно переводов на общую сумму до 50 тысяч рублей в месяц без необходимости уплачивать комиссию. Если лимит будет достигнут, каждый новый перевод до конца периода будет стоить 1% от его суммы

Неважно, в какой регион он совершается

Дополнительно действует ограничение – размер комиссии за один перевод не может быть выше 1000 рублей. Соответственно, ограничение становится актуальным для единовременных переводов на сумму от 100 тысяч и более.

Если клиенту Сбербанка все-таки нужно переводить крупные суммы денег часто, можно воспользоваться системой подписок. К подписке можно присоединиться с помощью мобильного приложения.

Сбербанк предлагает держателям карт разные варианты:

  • возможность перевести еще 50 тысяч рублей до конца месяца без уплаты комиссии стоит 99 рублей;
  • полное отключение любых лимитов на месяц – 134 рубля и более;
  • отключение лимитов и на переводы, и на платежи – 204 рубля и более.

Для клиентов, которые подключены к программам “Сбербанк Первый” и Private Banking, никакие комиссии действовать не будут. Им специальная подписка не требуется.

Если клиент Сбербанка точно знает, что он будет совершать переводы на крупные суммы каждый месяц, можно воспользоваться дополнительным бонусом. При подписке на длительный срок скидка на тарифы составит 30%.

За прошедшие с момента появления новых тарифов два месяца к подпискам присоединилось около 300 тысяч клиентов Сбербанка. Самым популярным вариантом стала подписка на полностью безлимитные переводы – ее оформило примерно 200 тысяч человек.

Второй способ

А перевести без комиссии можно в любой банк по номеру телефона, воспользовавшись услугой «Система быстрых платежей». Метод набирает популярность, так как он прост и полезен абсолютно всем. И, кстати, метод более безопасный, так как вам не нужно присылать номер своей карты.

Сейчас этот способ уже поддерживают почти все банки, их более 200, Сбербанк, кстати, подключился одним из последних, и если другие банки выдают это за преимущество и пишут об этом во всех своих объявлениях, то Сбербанк, наоборот, можно даже сказать, всячески скрывает эту особенность. Метод позволяет переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии:

  • можно перевести до 50 000 рублей в сутки;
  • если больше — комиссия 0,5%, но максимум 1500 рублей (перевод 300 000 рублей — 1500 рублей и при переводе 500 000 рублей — тоже 1500 рублей).

Следовательно, при использовании этого способа не только меньше комиссия, но и есть лимит на бесплатные переводы по сравнению со стандартными переводами. На карту Сбербанка способ не сработает (приложение не дает выбрать Сбербанк). Скорее всего, это сделано для того, чтобы клиенты Сбербанка покупали платные подписки для расширения лимитов.

Для начала, услугу необходимо подключить в приложении Сбербанка:

  • нажать на иконку банка в левом верхнем углу → Настройки → до упора вниз — СБП;
  • может потребоваться согласие с условиями, если нет кнопки СБП;
  • активируйте исходящие, чтобы можно было переводить без комиссии;
  • и активируйте входящие переводы, чтобы люди могли переводить вам без комиссии.

Если у вас не активирован инбокс, ваш друг не сможет перевести на вашу карту по телефону, или перевод для него будет платным, даже если у него активирован метод. То же самое относится и к вам при переводе.

Теперь при совершении перевода также перейдите в раздел «Платежи», но теперь прокрутите вниз, есть Услуга «Перевод через СБП». По понятным причинам, она не на видном месте:

  • если он не включен в настройках, он будет недоступен;
  • вы также можете выбрать номер телефона из списка контактов или ввести новый номер;
  • нажмите продолжить;
  • здесь выбираем «В другой банк через СБП»;
  • если для Клиента выбрать Сбербанк, то перевод будет производиться по обычному способу с лимитом 50 000 рублей (при наличии у клиента Сбербанка, конечно);
  • выберите банк получателя из списка (через поиск удобнее);
  • будут отображаться имя, отчество и первая буква фамилии, и размер комиссии.

Какой-то банк может появиться сразу, если получатель сам выбрал его в настройках приложения своего банка, чтобы он отображался по умолчанию.

Если сравнивать с другими банками, там еще проще: банки, доступные этому клиенту, показаны отдельно. Весь список искать не надо, все сразу понятно. Там же рядом с логотипом СБП можно найти все лимиты и изучить их подробнее.

Можно ли делать переводы без комиссии

Перевести средства в другой регион без снятия комиссии не получится. Пересылать большие суммы денег через онлайн-сервис не рекомендуется. Для этого случая предусмотрен Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Этот закон позволяет блокировать любые крупные операции, а также реквизиты отправителя и получателя до момента фактического прояснения ситуации. Разблокировка может быть осуществлена только по факту предъявления документальных доказательств (например, контракты на поставку товаров).

Когда есть необходимость отправить крупную сумму денег безопасным способом, тогда лучше обращаться в кассы компании. Комиссия составит 1,5% и более, но благодаря этому можно быть уверенными в осуществлении транзакции.

Переводы со Сбербанка на Сбербанк

В Сбербанке России предусмотрено сразу несколько вариантов пополнения карточек граждан. Сбербанк за некоторые способы перечисления денег взимает проценты, но есть и такие услуги, которые осуществляются бесплатно. Все зависит от нескольких факторов:

  • Региона, в котором была выпущена карточка.
  • Выбранного способа перечисления денег.
  • Разновидности пластиковой карточки, на которую должны поступить средства.

За перечисление финансов с одной карточки Сбербанка на другую комиссия не взимается.

Играет ли роль способ перевода – через онлайн-кабинет или банкомат

Если было решено использовать онлайн-кабинет, тогда все банковские операции осуществляются безналичным путем, не только между карточными счетами одного клиента, но и в пользу третьего лица. Чтобы перевести собственные сбережения конкретному пользователю, нужно выполнить несколько действий:

  • Авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга.
  • Указать номер карточки отправителя.
  • Указать достоверные реквизиты, по которым должна быть осуществлена банковская операция.
  • Подтвердить действия.

Такой подход позволяет перевести средства без комиссии на карточку Сбербанка удаленно.

Сбербанк отличается от других компаний тем, что имеет обширную сеть многофункциональных устройств для самообслуживания, благодаря которым можно не только снимать материальные сбережения, но и вносить их на карточный счет. При использовании банкомата средства поступают в пункт назначения мгновенно. В этом случае зачисление денег происходит без комиссии.

Внутри региона

Если кредитная карта получателя денег была оформлена в том же регионе, что и карточка отправителя, тогда система не взимает комиссию. Для перечисления средств можно посетить отделение финансовой компании. При себе отправитель должен иметь документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты адресата.

Так как тарифы финансового учреждения могут кардинально измениться в любой момент, специалисты рекомендуют уточнять нужную информацию на официальном сайте либо позвонив на горячую линию компании. Для избежания распространенных ошибок рекомендуется внимательно вводить реквизиты, т. к. отменить операцию и выполнить возврат денег практически невозможно.

Клиент Сбербанка в другом регионе

Если отправитель и получатель денег оформили карты Сбербанка в разных регионах России, тогда за перевод обязательно будет взиматься комиссия. За перечисление нужной суммы через отделение банка придется заплатить комиссию 1,5%, а через сервис «Сбербанк Онлайн» размер комиссии составит 1%.

Самым выгодным является перевод между собственниками карт, которые были оформлены в одном отделении Сбербанка. Способ отправки не имеет значения. В любом случае сбор не предусмотрен.

Какие условия нужно соблюсти

Переводы через онлайн сервисы становятся все популярнее, поскольку они удобны и функциональны. Сегодня любой желающий может скачать на телефон приложение для оплаты и отправлять средства на счет одним нажатием клавиши. С точки зрения безопасности это не совсем правильно, но удобно.


Онлайн банк позволяет оплачивать счета в любое время

Для того, чтобы осуществить перевод, необходимо соблюсти ряд правил, которые позволят не только осуществить процедуру точно, но и сэкономят время перевода:

  • для оплаты нужна авторизация в личном кабинете. Все соединения производятся по защищенному Интернет-соединению и с помощью личного мобильного телефона владельца пластика;
  • пользоваться личным кабинетом может только владелец пластиковой карты. Для этих целей можно обратиться в офис Сбербанка и заказать пластик Маэстро, который выпускается бесплатно и выдается моментально при предоставлении паспорта;
  • пароли, идентификаторы и секьюрити-коды с карты нельзя передавать третьим лицам ни лично, ни по телефону, даже если третьим лицом является сотрудник банка;
  • в личном кабинете нужно сразу установить настройки безопасности. Так, попадая в Интернет, клиент видит все доступные счета и средства. Также, если в кабинет зайдет мошенник, то перевести средства с личных депозитов очень просто. Параметры безопасности позволяют скрыть наиболее важные сведения;
  • для проведения оплаты в онлайне не нужно предоставлять документов, а процедуру можно осуществить либо на компьютере, либо на личном телефоне при наличии доступа в Интернет;
  • крупную сумму лучше переводить через кассу банка, так как данный способ является наиболее надежным.

Таким образом, правила достаточно простые. Они позволяют сохранить средства и не допустить доступа мошенников к ним.

Переводы внутри страны

Планируя пересылку денег в пределах РФ, отправителю стоит учесть, что отправка наличных возможна только в национальной денежной единице, а безналичным путем можно переслать также и доллары и евро.

До 100 000 рублей без комиссии

Система быстрых платежей Центробанка работает уже больше года, но платежи без комиссии до 100 тыс. рублей появились недавно . В СБП участвуют больше 70 банков и платёжных агентов, поэтому вы быстро переведёте получателю деньги только по номеру телефона. Полный список подключённых финансовых организаций – на сайте sbp.nspk.ru.

В большинстве банков бесплатные переводы по номеру телефона вшиты в функционал мобильного приложения. Вы найдёте сервис в разделе «Платежи и переводы». Кроме Сбербанка. В его случаях придётся покопаться в настройках «Сбербанк Онлайн», чтобы подключить СБП. Как это сделать – читайте в нашей подробной инструкции .

Переводы до 100 тыс. рублей в месяц – без комиссии. Когда лимит исчерпается, взимается плата 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей. Как сэкономить в этом случае? Сравните размер комиссии в своём банке и в СБП. Если внутренние переводы стоят дешевле, лучше воспользуйтесь ими, как превысите лимит в Системе.

Как перевести в другой банк?

СБП работает только в России, в зарубежный банк перевести деньги не получится. Международный перевод проще всего сделать по номеру карты получателя в мобильном приложении. Но за трансакцию придётся платить, иногда – в валюте карты принимающей стороны.

Но есть другой способ, чтобы перевести деньги с меньшей переплатой или без комиссии – по реквизитам. Не путайте с номером карты: счёт, БИК, корреспондентский счёт, ИНН, КПП и другие данные обычно находятся в разделе «Информация о карте». Чтобы не тратить время на постоянный ввод реквизитов, сохраните данные получателя в мобильном приложении.

Некоторые карты можно бесплатно пополнить из другого банка в мобильном приложении. Для этого выберите опцию «Пополнить карту», затем – «С карты другого банка» и введите номер «пластика». Эта хитрость поможет вам перевести без комиссии деньги родственникам или друзьям: скажите номер своей карты получателю денег, чтобы он ввёл его в мобильном приложении. Но говорите данные «пластика» только людям, которым вы доверяете .

Кошельки и социальные сети

В социальной сети «Вконтакте» можно с MasterCard и Maestro, комиссия на другие суммы – 0,6% + 20 рублей. У переводов с Visa и «Мир» комиссия 0,75%, минимум 35 рублей. На кошелёк VK Pay переводы бесплатные.

Платёжные системы не берут плату за переводы между своими электронными кошельками. Поэтому можно свободно отправлять деньги с «Яндекс.Деньги» или WebMoney на электронный кошелёк получателя.

Но иногда сэкономить не получится. Например, при почтовом или банковском переводе наличных. В этом случае оператор всегда взимает плату.

Пользуйтесь разными финансовыми инструментами, не только переводом с карты на карту. Можно отправить деньги на электронный кошелёк. Главное – не бойтесь читать документы, интересоваться комиссиями и сравнивать стоимость различных способов перевода.

Заключение

Потребность полнить баланс дебетовой или кредитной карты наличными деньгами может возникнуть у физ. лица в любое время и в любом месте. Именно поэтому крупнейшее кредитное учреждение страны реализовало множество способов решения поставленной задачи. Выбор того или иного метода будет зависеть не только от суммы операции и того, насколько срочно её необходимо осуществить, но и от навыков и предпочтений клиента.

Источники

  • https://bankclick.ru/info/perevod-bez-komissii-v-sberbanke.html
  • https://brobank.ru/perevody-na-kartu-sberbanka-bez-komissii/
  • https://sberbank-sbrf.ru/sberbank-perevod-s-karty-na-kartu/
  • https://bankiros.ru/wiki/term/wikf-komissiya-v-sberbanke-za-perevod-deneg
  • https://brobank.ru/polozhit-dengi-na-kartu-sberbanka/
  • https://kartavruke.ru/kak-polozhit-dengi-na-kartu-sberbanka/
  • https://foreignbanks.ru/kak-popolnit-kartu-sberbanka.html
  • https://banksprofi.ru/kak-popolnit-kartu-sberbanka-bez-komissii.html
  • https://sbotvet.com/karty/popolnenie-v-bankomate/
  • https://zpbank.ru/kak-perevesti-na-kartu-sberbanka-bez-k/
  • https://ThaBank.ru/nalichnye-na-kartu-sber/
Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.